Quando pensamos em sucesso financeiro na bolsa, muitos imaginam que é necessário ser um mestre em economia ou ter uma capacidade incomum de interpretar gráficos e balanços. No entanto, existe uma outra face dessa realidade, e ela é ilustrada pela incrível trajetória de Ronald Reed, um faxineiro que, com comportamento financeiro disciplinado, acumulou milhões em investimentos. Reed é o exemplo perfeito de que sucesso na bolsa de valores vai além do conhecimento técnico; trata-se de um conjunto de comportamentos consistentes e uma visão de longo prazo.

Neste artigo, vamos explorar os principais comportamentos que permitiram a Reed e a outros investidores modestos atingirem a independência financeira. Mais importante ainda, vamos discutir como essa jornada não é um “modelo pronto para replicação”, mas uma inspiração para criar seu próprio conjunto de comportamentos alinhado aos seus objetivos financeiros.

Quem preferir, temos nosso vídeo explorando esse assunto:

Ronald Reed: De Faxineiro a Milionário

Ronald Reed trabalhou como faxineiro e frentista em uma pequena cidade dos Estados Unidos. O que impressiona não é apenas o fato de que ele acumulou uma fortuna, mas sim como ele o fez. Em uma época onde o acesso à informação era escasso — Reed estudava sobre investimentos na biblioteca pública — ele focou em investimentos simples e consistentes. Mesmo sem heranças ou sorte, ele deixou milhões em doações após sua morte, surpreendendo familiares e amigos.

Os 5 Comportamentos-Chave de Ronald Reed

Esses comportamentos não são uma “fórmula mágica”, mas pontos importantes para qualquer investidor buscar aplicar com coerência:

1. Investir em Blue Chips: Segurança e Estabilidade

Investir em blue chips — empresas consolidadas e de grande porte com longo histórico de mercado — é um ponto fundamental. Esse tipo de investimento oferece um risco menor, pois são companhias bem estabelecidas, com liderança em seus setores e maior capacidade de enfrentar crises. Setores como energia elétrica, saneamento e instituições financeiras são exemplos comuns entre as blue chips, pois fornecem serviços essenciais e têm fluxos de receita previsíveis, mesmo em tempos econômicos difíceis.

No caso de Reed, as blue chips o ajudaram a manter a segurança em sua carteira, evitando perdas significativas em períodos de recessão e permitindo que ele focasse no acúmulo gradual de patrimônio. Ao investir em blue chips, você coloca seu dinheiro em negócios mais robustos, com menor volatilidade, permitindo que o crescimento do patrimônio ocorra de forma mais previsível e sustentável.

2. Investir em Empresas que Conhecia: Entendimento é Fundamental

Reed investia apenas em empresas cujos modelos de negócio ele entendia. Essa estratégia é crucial para minimizar os riscos, pois entender o básico de uma empresa ajuda o investidor a tomar decisões informadas e a resistir a investir por impulso em setores que podem parecer promissores, mas que ele não conhece a fundo.

Por exemplo, Reed evitava empresas de tecnologia, já que ele não entendia profundamente o setor e sabia que isso representava um risco adicional. Em vez disso, focou em setores como energia e saneamento, que são mais fáceis de analisar, mesmo para um investidor sem profundo conhecimento técnico. Esse comportamento ressalta a importância de investir com confiança e clareza. Ao focar em negócios que você entende, você pode tomar decisões mais informadas e ter uma postura mais tranquila durante oscilações de mercado.

3. Priorizar Dividendos: O Poder dos Juros Compostos

Uma das estratégias mais eficazes de Reed foi investir em empresas que pagavam dividendos regulares. Esse tipo de rendimento permite ao investidor gerar uma renda passiva, que pode ser reinvestida para aumentar a base de capital. A vantagem dos dividendos é que eles podem fornecer uma fonte de receita mesmo em momentos em que o preço das ações está baixo, o que diminui o impacto de crises econômicas e desacelerações do mercado.

O efeito dos juros compostos sobre os dividendos reinvestidos aumenta significativamente o patrimônio no longo prazo, permitindo que o crescimento do capital seja exponencial. Para investidores que desejam construir riqueza, reinvestir dividendos pode ser uma estratégia poderosa e que favorece um crescimento estável e sustentável da carteira.

4. Visão de Longo Prazo: Paciência como Vantagem Competitiva

A paciência é um dos elementos mais difíceis para novos investidores, mas foi um dos maiores trunfos de Reed. Muitos investidores perdem oportunidades devido à ansiedade de realizar lucros rápidos. No entanto, o verdadeiro poder dos investimentos está em mantê-los por décadas, pois o mercado de ações é conhecido por recuperar suas perdas e apresentar crescimento ao longo do tempo.

Ao adotar uma mentalidade de longo prazo, Reed evitou o estresse e a incerteza que vêm com as flutuações de curto prazo. Essa visão o ajudou a manter um portfólio estável e a focar no aumento gradual do patrimônio. Ter uma mentalidade de longo prazo é essencial para suportar períodos de queda e tirar proveito de recuperações futuras, uma postura que traz resiliência emocional ao investidor.

5. Diversificação: Reduzindo Riscos

Reed investia em uma ampla variedade de ativos. Ao manter uma carteira diversificada com mais de 90 ações, ele conseguiu minimizar os riscos, mesmo em crises severas, como a crise imobiliária de 2008. Ter ações de diferentes setores e empresas ajuda a proteger a carteira contra quedas isoladas. Em situações de crise, uma carteira bem diversificada permite que perdas em um setor sejam compensadas pelos ganhos ou estabilidade em outros.

Contudo, a diversificação também tem seus limites. Excesso de ativos pode tornar o acompanhamento e o controle da carteira mais complexo. A chave está em encontrar um equilíbrio entre diversificação suficiente para reduzir riscos e um número administrável de ativos para que o investidor acompanhe e entenda bem o desempenho de cada um.

Comportamento é Mais Importante que Técnica

A história de Reed exemplifica que o sucesso na bolsa de valores não depende apenas de técnica ou análise. As crises e oscilações que o mercado apresenta fazem parte do processo, e é o comportamento do investidor nesses momentos de incerteza que determina seus resultados. Mesmo com uma estratégia simples, Reed seguiu suas metas com foco e disciplina.

O Papel das Crises e a Importância da Disciplina

A pandemia de 2020, por exemplo, abalou os mercados e provocou quedas de até 40% em semanas. Investidores que mantiveram a calma e continuaram investindo durante esse período foram recompensados quando o mercado se recuperou. Aqueles que venderam no desespero, no entanto, acabaram consolidando suas perdas.

Na jornada de investimentos, cada um constrói seu próprio “portfólio de comportamentos”, influenciado por experiências, crises, e pela evolução dos próprios objetivos. Enquanto alguns, como Reed, preferem segurança e consistência, outros optam por estratégias mais concentradas, como o brasileiro Luiz Barsi, que alcançou sucesso financeiro com um portfólio mais enxuto.

Conclusão: Sucesso Financeiro na Bolsa é Sobre Alinhamento Pessoal

Para construir uma trajetória bem-sucedida no mercado financeiro, não há uma “receita de bolo”. O que funciona para um investidor pode não fazer sentido para outro. Mais importante do que seguir modelos pré-determinados é definir seus próprios objetivos e alinhar seus comportamentos de forma consistente a eles.

Sucesso financeiro, portanto, envolve um equilíbrio entre conhecimentos técnicos, controle emocional e uma boa dose de paciência. Ao adotar comportamentos alinhados com seus próprios objetivos e uma visão de longo prazo, cada investidor pode criar uma jornada única de crescimento e independência financeira.