Os fundos negociados em bolsa (Exchange-traded funds ou ETFs) estão ganhando cada vez mais destaque no mundo dos investimentos. Eles oferecem uma alternativa sólida à posse de ações individuais, proporcionando aos investidores exposição a uma ampla gama de ativos de forma mais estável.
Existem todos os tipos de ETFs disponíveis, alguns acompanham índices importantes, como o S&P 500 ou o Nasdaq Composite. Outros oferecem aos investidores exposição a partes específicas do mundo, como China ou mercados emergentes. Enquanto isso, alguns ETFs se concentram em setores específicos, como tecnologia ou bancos.
Neste artigo, vamos explorar os sete melhores ETFs americanos para investir agora, abordando suas características, desempenho e benefícios.
Top 7 ETFs para Estudar Agora
1. Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO)
A Vanguard foi a criadora do fundo de índice, então se você está procurando um fundo de índice do S&P 500, o Vanguard S&P 500 ETF é difícil de superar.
Ele oferece uma taxa de despesa incrivelmente baixa de apenas 0,03%, com $335,4 bilhões sob custódia. Isso se compara a uma taxa média de despesa de 0,78% para fundos semelhantes. Essa taxa de despesa mais baixa significa que os investidores pagarão apenas $3 em taxas anuais para cada $10.000 investidos no fundo, em comparação com $78 em um fundo concorrente típico.
O Vanguard S&P 500 ETF é um dos maiores e mais populares ETFs (terceiro em ativos sob gestão, ou AUM). A combinação de baixo custo e grande tamanho do ETF o torna uma ótima escolha se você deseja investir no mercado em geral. Devido à sua história, diversificação e exposição a ações de grande porte, muitos investidores o consideram um dos melhores ETFs para comprar e manter.
O S&P 500 tem um excelente histórico de oferecer retornos aos investidores. Nos últimos 50 anos, o retorno médio do mercado de ações, medido pelo S&P 500, é de 9,4%, com reinvestimento de dividendos. O Vanguard S&P 500 ETF é uma maneira de baixo custo de capturar os retornos do mercado.
2. Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ)
Se você está procurando exposição a ações de tecnologia de grande porte, o Invesco QQQ Trust é uma excelente escolha. O ETF acompanha o Índice Nasdaq 100, que inclui 100 das maiores empresas não financeiras da Nasdaq.
As principais ações do ETF são Apple (AAPL), Microsoft (MSFT) e Amazon (AMZN). Ele também possui uma taxa de despesa acessível de 0,2%, com $214,2 bilhões de dólares sob custódia. É um dos ETFs com melhor desempenho na última década. O Invesco QQQ Trust gerou um retorno total de mais de 450% (17,6% ao ano), superando facilmente o S&P 500, que teve 220% de retorno (12,6% ao ano).
O Nasdaq 100 sofreu com um mercado de baixa desafiador na maior parte de 2022, mas se recuperou rapidamente até meados de 2023. Ações de crescimento tendem a subir mais rápido do que o mercado em geral nas fases iniciais de um mercado em alta.
3. Vanguard Growth ETF (NYSEMKT:VUG)
Os investidores em ações de crescimento estiveram sofrendo na maior parte de 2022. Isso ocorre porque as taxas de juros crescentes pressionam as ações de crescimento, uma vez que fazem a taxa de desconto subir nos modelos financeiros.
Se essa queda o deixou cansado de tentar escolher um vencedor entre as ações de crescimento, quando poucas estavam entregando ganhos, você pode querer investir no Vanguard Growth ETF. O ETF detém ações de crescimento de grande porte e acompanha o CRSP US Large-Cap Growth Index. Dessa forma, como o Invesco QQQ Trust e o Vanguard 500 Index, as maiores participações do Vanguard Growth ETF são Apple e Microsoft. Além disso, o ETF focado no crescimento mantém muitas outras ações de crescimento entre suas aproximadamente 240 participações.
O Vanguard Growth ETF oferece uma taxa de despesa extremamente baixa de apenas 0,04%, com $96,3 bilhões de dólares sob custódia. Seu baixo custo o torna um bom negócio para qualquer pessoa que procura um ETF de ações de crescimento.
4. iShares Core S&P Small-Cap ETF (NYSEMKT:IJR)
O iShares Core S&P Small-Cap ETF oferece ampla exposição a ações de pequenas empresas. As small caps tendem a ser mais voláteis do que o mercado em geral, pois podem não ser lucrativas ou tão bem capitalizadas quanto suas contrapartes de grande capitalização. Como resultado, as small caps tendem a estar mais em risco durante uma desaceleração, pois podem não ter o mesmo acesso ao capital.
Dessa forma, esse ETF ajuda a mitigar parte desse risco ao possuir uma grande cesta de small caps, possuindo mais de 600 ações até meados de 2023. Tem uma concentração relativamente baixa de participações. Suas 10 principais participações representavam cerca de 7,2% do total.
Por fim, e ETF possui uma taxa de despesa muito baixa, tornando-o uma maneira econômica de adicionar alguma exposição a small caps à sua carteira.
5. iShares Core Dividend Growth ETF (NYSEMKT:DGRO)
Ações de dividendos são ótimos investimentos de longo prazo. Nos últimos 50 anos, as empresas que pagam dividendos superaram o mercado em geral (retorno total médio anual de 9,2% versus 7,7% para um índice igualmente ponderado do S&P 500). O melhor desempenho veio das empresas que aumentaram ou iniciaram os dividendos (10,2% versus 6,6% para empresas sem alteração em sua política de dividendos).
O iShares Core Dividend Growth ETF oferece exposição a ações dos EUA com histórico de aumento de dividendos. Ele detinha quase 450 ações pagadoras de dividendos até meados de 2023.
O ETF oferece um rendimento de dividendos relativamente atrativo, pois até meados de 2023, tinha um rendimento de 12 meses de 2,6%, mais do que o rendimento de dividendos de 1,5% de um Fundo de Índice S&P 500. Graças à sua baixa taxa de despesa de 0,08%, os investidores conseguem manter mais da renda de dividendos que o ETF gera. Além disso, o fundo deve proporcionar valorização de preços à medida que as empresas subjacentes aumentam seus lucros e dividendos.
6. Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT:VTI)
Embora o S&P 500 seja considerado um índice de mercado amplo, ele oferece exposição apenas a 500 ações de grande capitalização dos EUA. Se você deseja possuir todas as ações do mercado dos EUA, a melhor maneira de fazê-lo é com um fundo de mercado total de ações, como o Vanguard Total Stock Market ETF. O fundo detém cerca de 4.000 ações, incluindo ações de grande capitalização, médias e pequenas. Como suas participações abrangem o S&P 500, suas maiores participações são as mesmas do índice de mercado amplo.
O Vanguard Total Stock Market possui uma taxa de despesa baixa de 0,03%, tornando-o uma maneira acessível de investir no mercado de ações dos EUA por meio de um ETF.
7. iShares Core MSCI Total International Stock ETF (NASDAQ:IXUS)
Se você deseja investir em mercados internacionais, o iShares Core MSCI Total International Stock é uma boa opção, pois o fundo deriva suas participações de um índice global da MSCI e depois subtrai as listagens dos EUA. Ele possui cerca de 4.300 ações, incluindo ações de grande capitalização, médias e pequenas de todo o mundo.
O ETF oferece exposição internacional diversificada. As cinco principais participações do fundo até meados de 2023 foram:
- Taiwan Semiconductor (TSM): A empresa de tecnologia da informação taiwanesa representa 1,6% das participações do fundo.
- Nestlé (OTCMKTS:NSRGY): A empresa suíça de produtos de consumo representa 1,2% das participações do ETF.
- ASML Holdings (ASML): A empresa de semicondutores com sede na Holanda representa 1,1% das participações do fundo.
- Samsung Electronics (OTC:SSNLF): A empresa de eletrônicos sul-coreana representa 1% das participações do fundo.
- Tencent (OTCMKTS:TCEHY): A empresa de comunicações chinesa representa 1% das participações do ETF.
O fundo permite que os investidores invistam globalmente com uma taxa de despesa acessível de 0,07%. Também tinha um rendimento de dividendos atrativo de 2,3% até meados de 2023, com base nos pagamentos de dividendos nos últimos 12 meses.
Conclusão
Por fim, a diversificação de investimentos é uma boa estratégia para qualquer investidor que deseje alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo. Os ETFs apresentados neste artigo oferecem uma maneira eficaz e acessível de diversificar sua carteira, seja você um investidor experiente ou iniciante.
A partir do Vanguard S&P 500 ETF, que proporciona exposição ao amplo mercado dos EUA, ao iShares Core MSCI Total International Stock ETF, que oferece uma visão global, cada ETF abordado neste artigo tem suas próprias vantagens. Assim, a escolha do ETF ideal depende de seus objetivos pessoais e tolerância ao risco.
Lembre-se portanto, de que o sucesso nos investimentos requer pesquisa, paciência e uma estratégia bem definida. Antes de tomar qualquer decisão de investimento, é aconselhável consultar um consultor financeiro ou profissional de investimentos para garantir que suas escolhas estejam alinhadas com seus objetivos financeiros específicos.
