Esses fundos de índice são uma forma de investimento passivo que permite aos investidores acompanhar o desempenho do S&P 500, um índice composto pelas 500 maiores empresas negociadas publicamente nos EUA. São ideais para investidores que desejam obter retornos alinhados com o mercado em geral, mas não querem possuir ações individuais. Continue lendo para saber mais sobre esses fundos populares.
Três Melhores Fundos de Índice S&P 500 em 2023
Estes três principais fundos S&P 500 são notavelmente semelhantes em composição, uma vez que cada um acompanha o desempenho do mesmo índice:
- Fidelity 500 Index Fund (NASDAQMUTUALFUND:FXAI.X)
- Schwab S&P 500 Index Fund (NASDAQMUTUALFUND:SWPP.X)
- Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (NASDAQMUTUALFUND:VFIA.X)
Todos eles representam maneiras de baixo custo para investir nas 500 empresas que compõem o índice S&P 500. A Fidelity se destaca com os custos mais baixos, apresentando uma taxa de despesa de apenas 0,015%. A taxa da Schwab é ligeiramente maior, ficando em 0,02%, enquanto o Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares possui uma taxa de despesa de 0,04%.
A Fidelity e a Schwab oferecem seus fundos de índice sem um investimento mínimo, tornando-os acessíveis mesmo para investidores iniciantes. Por outro lado, a Vanguard requer um investimento mínimo relativamente baixo de US$ 3.000.
Cada um desses fundos de índice S&P 500 replicou muito de perto o desempenho do índice, como demonstrado pelos seguintes números:
| ÍNDICE | RETORNO 1 ANO | RETORNO 3 ANOS | RETORNO 5 ANOS |
|---|---|---|---|
| S&P 500 INDEX | 19,59% | 14,60% | 12,31% |
| VANGUARD 500 INDEX ADMIRAL SHARES | 19,54% | 14,56% | 12,27% |
| SCHWAB S&P 500 INDEX FUND | 19,54% | 14,57% | 12,28% |
| FIDELITY 500 INDEX FUND | 19,57% | 14,59% | 12,29% |
Existem diferenças insignificantes entre os desempenhos do S&P 500 e cada um desses três fundos de índice que o acompanham. O S&P 500 superou ligeiramente cada fundo, como era esperado, considerando a taxa de despesa de cada um.
Com qualquer um desses três fundos, é seguro esperar que seu investimento ofereça um desempenho virtualmente idêntico ao do S&P 500, com a vantagem de taxas mais baixas, assim, é provável que o fundo de índice S&P 500 da Fidelity continue a superar ligeiramente os fundos da Schwab e da Vanguard a longo prazo.
Por Que os Fundos de Índice S&P 500 São Populares?
Um fundo de índice projeta-se para espelhar o desempenho de um índice de ações. Também, investe em cada uma das 500 empresas do S&P 500. Ele não tenta superar o índice, em vez disso, usa o índice como seu referencial e tem como objetivo replicar seu desempenho o mais próximo possível.
Os fundos S&P 500 são de longe o tipo mais popular de fundo de índice. No entanto, os fundos de índice podem basear-se em praticamente qualquer mercado financeiro, estratégia de investimento ou setor do mercado de ações.
Os fundos de índice são populares entre os investidores por várias razões, pois eles oferecem diversificação de portfólio fácil, com alguns fundos fornecendo ampla exposição a centenas ou até milhares de ações e títulos. Você não corre o risco de perder todo o seu dinheiro se uma empresa quebrar, como poderia acontecer com investimentos individuais. No entanto, você também não tem tanto potencial de alta para os retornos astronômicos que podem resultar da escolha de um grande vencedor.
Os fundos de índice são gerenciados de forma passiva, o que significa que você não está pagando por alguém para escolher e selecionar investimentos ativamente. Fundos gerenciados passivamente resultam em uma taxa de despesa mais baixa devido a taxas de gerenciamento de investimentos mais baixas em comparação com fundos gerenciados ativamente.
Seu dinheiro acompanhará o desempenho do mercado
Historicamente, os retornos anuais do S&P 500 ficaram na faixa de 9% a 10%. Em alguns anos, o índice perderá valor. Por exemplo, durante a Grande Recessão, o S&P 500 perdeu cerca da metade de seu valor. Enquanto isso, o índice experimentou um mercado de baixa a partir do início de 2022, caindo mais de 20% de seu pico até o outono. Mas a longo prazo, ele sempre se recuperou. Um investimento de 20 anos nunca resultou em uma perda na história do S&P 500.
Você fica com mais lucro do seu investimento no bolso
Os fundos de índice S&P 500 são investimentos de baixo custo. Embora os gestores ativos provavelmente consigam igualar ou até superar o desempenho do mercado ao longo do tempo, suas taxas reduzem seus retornos. Por serem investimentos passivos com taxas baixas, os fundos de índice S&P 500 fornecem retornos que espelham os retornos do índice a longo prazo.
Você está investindo em 500 das empresas mais lucrativas dos EUA
As corporações representadas no S&P 500 estão sujeitas a rígidos critérios de listagem. Para entrar no índice, uma empresa deve ter uma capitalização de mercado de US$ 14,6 bilhões, e a soma de seus ganhos nos últimos quatro trimestres deve ser positiva. Cada empresa também deve obter aprovação de um comitê de índices. As maiores participações do S&P 500 incluem Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Microsoft (MSFT) e Johnson & Johnson (JNJ).
Você pode automatizar suas decisões de investimento
O S&P 500 tem um histórico impecável de fornecer lucros ao longo de longos períodos de detenção, permitindo que você invista sem se preocupar tanto com as flutuações do mercado de ações. Você também não precisa pesquisar ou acompanhar empresas individuais. Você pode simplesmente orçar uma quantia certa e investi-la automaticamente em um cronograma regular. Essa prática é conhecida como média de custo em dólar. Mesmo que você escolha ações individuais, os fundos S&P 500 são uma boa base para sua carteira de investimentos, já que você está garantido de obter os retornos do mercado de ações.
Cuidado com os Fundos de Índice S&P 500 Alavancados
Tenha cuidado com os fundos alavancados que são anunciados como ETFs do S&P 500. ETFs alavancados usam dinheiro emprestado e/ou títulos derivativos para amplificar os retornos dos investimentos ou apostar contra o índice. Por exemplo, um ETF do S&P 500 alavancado 2x tem como objetivo retornar o dobro do desempenho do índice a cada dia. Portanto, se o índice subir 2%, o valor do ETF subirá 4%. Se o índice cair 3%, o ETF perderá 6%.
Esses produtos alavancados são destinados a ser instrumentos de day-trading e têm uma tendência inerente de baixa a longo prazo. Em outras palavras, um ETF do S&P 500 alavancado 2x a longo prazo não retornará o dobro do desempenho do índice.
Conclusão
Os fundos de índice S&P 500 oferecem aos investidores uma maneira acessível e de baixo custo de obter exposição às 500 maiores empresas dos EUA. Com retornos historicamente sólidos e taxas de despesa mínimas, esses fundos são ideais para aqueles que desejam um investimento de longo prazo que espelha o desempenho do mercado em geral. No entanto, é importante evitar ETFs alavancados, que podem ser voláteis e inadequados para investidores de longo prazo.
Perguntas Frequentes
Um fundo de índice S&P 500 é um fundo mútuo que acompanha o desempenho do índice S&P 500, enquanto um ETF do S&P 500 é um fundo negociado em bolsa que também segue o mesmo índice, mas é negociado como uma ação.
As vantagens de investir em fundos de índice incluem diversificação, baixas taxas de despesa, rastreamento do mercado e facilidade de investimento.
Ao escolher o melhor fundo de índice S&P 500, considere fatores como taxas de despesa, histórico de desempenho e seu próprio horizonte de investimento.
Não, ETFs alavancados são mais adequados para investidores experientes e para fins de day-trading devido à sua volatilidade.
Historicamente, o S&P 500 teve retornos anuais na faixa de 9% a 10%, embora tenha experimentado períodos de queda temporária ao longo do tempo.
