Um dos guias mais valiosos e emblemáticos do mercado financeiro é o livro “Axiomas de Zurique,” que oferece perspectivas únicas sobre como abordar o mundo dos investimentos. Escrito por Max Gunther, este livro cativante apresenta uma coleção de 12 axiomas que são fundamentais para alcançar o sucesso financeiro, muitos deles, divergem do que comumente se vê na internet. Neste artigo, mergulharemos nos ensinamentos do livro “Axiomas de Zurique” e exploraremos como esses princípios podem ser aplicados para melhorar suas decisões financeiras.
Ensinamentos do Livro Axiomas de Zurique
Axioma 1 – Risco
“Sem risco, não há recompensa.” É essencial reconhecer que todo investimento carrega algum grau de risco. Os investidores bem-sucedidos entendem que assumir riscos calculados pode levar a retornos maiores, mas também sabem como limitar suas perdas, diversificando suas carteiras e mantendo uma abordagem disciplinada.
Se você não está preocupado, não está se arriscando o suficiente, pois a vida deve ser uma aventura, onde você enfrenta o perigo e busca superá-lo. Ao se deparar com o perigo, a resposta natural é a preocupação. Portanto, é essencial jogar com apostas significativas, mas evitar quantias que possam levar à falência.
Claro que, não vá comprar ações quebradas acreditando serem a próxima Magazine Luíza ou Weg. Um caso pessoal, foi com OPCT3, onde a empresa caiu para menos de R$ 2,00, e, tendo eu uma base de conhecimento, acreditei e realizei diversos aportes. Hoje, na data deste artigo, colho mais de 100% de lucro em operações de compra do ativo, conforme carteira aberta em Minhas operações.
Axioma 2 – Ganância
“Ganância emocional é inimiga do sucesso.” A ganância excessiva pode levar a decisões impulsivas e irracionais. É importante manter as emoções sob controle ao investir, para evitar cair em armadilhas comuns que podem levar a perdas significativas.
Sempre realize o lucro, mesmo que seja cedo demais: séries de vitórias curtas e modestas são mais comuns. Decida antecipadamente os objetivos de uma operação e, ao alcançá-los, saia. Este axioma enfatiza a importância de não se apegar em excesso a um investimento e estar disposto a colher os frutos de um sucesso temporário.
Lembro-me quando na época, ainda como VVAR3 (Via Varejo), alcançou mais de R$ 16,00, com meu PM de R$ 4, ou seja, 400% de lucro. O que eu fiz? Nada. Fui ganancioso e quis esperar lucrar mais. Resultado: Hoje com o ticker de VIIA3, retorna para a casa dos R$ 2,00. Agora é esperar o próximo ciclo para realizar a operação.
Axioma 3 – Corte suas perdas, você está certo no máximo 50% das vezes
“Quando a esperança e o medo entram em conflito, a esperança geralmente ganha.” É comum que os investidores esperem que um investimento ruim se recupere, ignorando sinais de alerta claros. É fundamental fazer uma análise objetiva das condições do mercado e dos ativos para tomar decisões informadas.
Quando o navio começar a afundar, pule. Aceite pequenas perdas para se proteger contra grandes perdas. É essencial aceitar que algumas apostas não serão bem-sucedidas e estar preparado para abandoná-las quando necessário. A abordagem de testar novos produtos ou serviços em pequenos conjuntos ou lotes é recomendada para mitigar riscos.
Isso já aconteceu comigo em Cielo (CIEL3), onde a ação caiu de R$ 20,00 para a faixa dos R$ 3,00. Entendi que foi um mal investimento, e consegui me livrar da operação na faixa dos R$ 12. O erro aconteceu, e foi falha minha, pois comprei o ativo não porque eu acreditada na operação, e sim porque vi em canais do YouTube que Cielo era a empresa do século. e comprei às cegas.
Axioma 4 – Não Confie em Previsões
“Os especialistas raramente são especialistas e as previsões raramente são precisas.” A realidade é que ninguém pode prever o futuro do mercado com certeza. Portanto, é mais sensato evitar confiar cegamente em previsões e, em vez disso, basear decisões em dados e análises sólidas. Cuidado com as previsões do comportamento humano.
Axioma 5 – Lidando com o Caos
O caos não é perigoso até que comece a parecer organizado. A história pode ou não se repetir, e você não pode controlar nem prever isso. Por isso, é importante evitar correlações enganosas e não confiar cegamente em padrões passados para prever o futuro. O sucesso passado não garante desempenho futuro, e é preciso analisar com cuidado os fatores que podem influenciar os resultados.
Veja a nossa taxa de juros atual, que espreme operações alavancadas como varejo e construção civil. Quem nunca passou por isso na história? Ela se repetiu, e tive a oportunidade de comprar diversos ativos descontados, como MRVE3 na faixa dos R$ 5,64, já rentabilizando hoje, mais de 140% de lucro. Por isso, esteja atento aos eventos cíclicos, como eles afetam as ações, e como tirar proveito disso.
Axioma 6 – Abraçando a Mudança
Cuidado para não ficar confortável demais. Mantenha-se aberto a oportunidades melhores em todos os momentos e esteja disposto a se adaptar a novos mercados e tecnologias. Preservar o capital social, relações comerciais e reputação é essencial, mas também é importante reconhecer que os mercados e as tecnologias estão sempre em evolução.
Axioma 7 – Confie em sua Intuição
Sua intuição pode ser confiável se puder ser explicada, mas primeiramente, determine se você tem experiência suficiente para formar um palpite viável. Evite confiar apenas na esperança e aprenda a confiar mais em palpites sobre resultados negativos. Por isso, busque pensar sobre um problema como um membro de uma categoria, em vez de único, pode ajudar na tomada de decisões.
Axioma 8 – Nada é Seguro
Não existem coisas seguras. Todos os cisnes são brancos até que você veja um preto, por isso, evite vender ou comprar investimentos com a ideia de que são garantidos. É essencial reconhecer que todos os investimentos carregam riscos e incertezas, e nenhum resultado pode ser considerado uma certeza absoluta.
Axioma 9 – Seja Cético em Relação a Conselhos Gratuitos
No mundo dos investimentos, o ditado “nada é de graça” é especialmente verdadeiro. Conselhos gratuitos podem ser caros quando vêm de fontes duvidosas. Otimismo é esperar o melhor, confiança é saber como você vai lidar com o pior. Portanto, nunca tome decisões baseado apenas no otimismo. Saiba como lidar com cenários adversos. Um pessimismo construtivo pode ajudar a mitigar riscos e identificar possíveis falhas.
Axioma 10 – Pensando por Conta Própria
A maioria provavelmente está errada, senão a todos estariam ricos, por isso, pense nas coisas por conta própria. Evite seguir modas passageiras e confie em sua própria investigação. Não confie cegamente em números ou opiniões populares ao tomar decisões cruciais em seus investimentos.
Axioma 11 – Aprendendo com os Erros
Seja perseverante, mas não teimoso, logo, não tente fazer a mesma coisa repetidamente. Concentre-se em aprender o que funciona, não em provar que seu primeiro insight está correto. Aceitar erros e aprender com eles é essencial para o crescimento pessoal e profissional.
Axioma 12 – Avaliação Periódica
Tenha cuidado com os planos de longo prazo, não existe “buy and hold” cegamente. O planejamento é útil, mas você deve ajustar conforme avança. Avalie periodicamente seus investimentos e estratégias, assim, é fundamental manter-se flexível e adaptar-se às mudanças do mercado.
Conclusão
Por fim, os ensinamentos do livro “Axiomas de Zurique” oferecem uma valiosa orientação para investidores que desejam alcançar o sucesso financeiro. E, sem dúvidas, vários dos axiomas vão em desencontro com o que somos ensinados, principalmente através dos influenciadores digitais. Por isso, questione. Não se contente cegamente pelo o que sai da boca de fulano ou cicrano. Seja cético, o mercado não é bobo e não deixa dinheiro fácil na mesa.
