O termo inglês Retail Liquidity Provider (RLP) significa Provedor de Liquidez para o Varejo. Ele é um serviço gratuito que garante que o preço da operação sempre será igual ou melhor do que o preço exibido no livro central de ofertas, dando liquidez às suas operações na Bolsa.

Lembre-se: Esta análise não é uma recomendação de investimento. A decisão de investir é sua e deve ser baseada em sua própria pesquisa e análise, considerando seus objetivos de investimento e perfil de risco.

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O Que é RLP?

Um Retail Liquidity Provider (RLP) é uma entidade que oferece liquidez ao mercado financeiro, especialmente para investidores de varejo. Eles desempenham um papel crucial ao facilitar a compra e venda de ativos, garantindo que haja sempre um comprador ou vendedor disponível para a contraparte.

Imagine que você está em um leilão de carros antigos. Se houver apenas um vendedor e muitos compradores, o preço do carro pode subir muito. Mas se houver vários vendedores com carros similares, você terá mais opções e poderá negociar um preço melhor. O RLP funciona de forma semelhante no mercado financeiro.

RLP, ou Provedor de Liquidez para o Varejo, é um serviço oferecido por algumas corretoras que garante maior liquidez para as negociações de seus clientes. Em outras palavras, o RLP atua como um “vendedor sempre disponível” para os minicontratos, como os de Índice e Dólar.

Quais os Benefícios do RLP na prática?

• Liquidez garantida: O RLP mantém um grande estoque de minicontratos, garantindo que você sempre encontre alguém para comprar ou vender, independentemente do momento do dia.
• Melhores preços: Com a alta liquidez, a corretora consegue oferecer preços mais competitivos, pois não precisa se preocupar em encontrar um comprador ou vendedor a qualquer custo.
• Execução rápida das ordens: As suas ordens de compra ou venda são executadas rapidamente, pois o RLP já tem os ativos disponíveis.
• Redução de custos: A maior liquidez e a negociação direta com a corretora podem resultar em custos menores para o investidor.
• Privacidade: A oferta do provedor é visível apenas para a instituição financeira que a enviou, e somente quando o negócio for fechado, a oferta se torna visível para o cliente.
• No Day Trade, você não pode negociar minicontratos com menos de R$ 100 para mini índice (WIN) e R$ 150 para mini dólar (WDO).
• Controle: A quantidade de contratos negociados não pode exceder o percentual de derivativos estabelecido. O percentual de mercado de ações não pode exceder o volume negociado via oferta RLP.
• Otimização da estratégia de investimento: O RLP permite que você execute suas estratégias de investimento de forma mais precisa e eficiente.

Desvantagens e Riscos do RLP

• Depende da corretora: A qualidade do serviço do RLP varia de acordo com a corretora. É fundamental escolher uma corretora confiável e com boa reputação.
• Custos adicionais: Algumas corretoras podem cobrar taxas adicionais pelo serviço de RLP.
• Riscos inerentes ao mercado: Mesmo com o RLP, os investimentos em minicontratos estão sujeitos aos riscos do mercado financeiro.

O Que é RLP ativo?

Quando ativado, o RLP permite que a corretora negocie diretamente com as suas próprias carteiras, agindo como contraparte nas transações dos clientes, especialmente em ativos como ações e contratos futuros de mini índice e mini dólar.

Com o RLP ativo, as ordens dos traders são executadas com mais rapidez e eficiência, assegurando melhores preços e maior liquidez.

Devo usar o RLP?

A decisão de usar ou não o RLP depende do seu perfil e objetivos como investidor. Se você é um day trader que valoriza a rapidez e a eficiência nas execuções de ordens, o RLP pode ser extremamente benéfico. Além disso, mesmo para investidores menos ativos, a garantia de melhores preços e maior liquidez pode representar uma vantagem significativa.

Considerações Importantes:

• Flexibilidade: O RLP não é obrigatório. Você pode ativá-lo ou desativá-lo a qualquer momento conforme suas necessidades e estratégias de investimento mudem.
• Perfil de Investidor: Avalie se seu perfil de investimento se alinha com as vantagens oferecidas pelo RLP. Day traders e investidores que realizam muitas operações no curto prazo tendem a se beneficiar mais.
• Custo-Benefício: Apesar do RLP ser um serviço gratuito na maioria das vezes, é essencial considerar como ele pode influenciar a sua estratégia de negociação e se os benefícios superam as possíveis limitações.

Exemplo de aplicação da oferta RLP

Para entender melhor como o Provedor de Liquidez facilita a execução de ordens, observe o exemplo a seguir.

Suponha que você deseje vender ao mercado dez minicontratos de índice. No entanto, no Livro de Ofertas do mercado, a oferta de compra com o melhor preço disponível no primeiro lugar possui apenas 2 minicontratos de 111.000 pontos, enquanto a oferta de compra com o segundo melhor preço disponível possui 15 minicontratos de 110.999,5 pontos.

Você pode usar o Provedor de Liquidez para fechar a venda dos dez minicontratos ao melhor preço disponível, que neste exemplo seria de 111.000 pontos.

No entanto, se você não estivesse usando o Provedor de Liquidez, sua venda seria realizada por meio de uma das melhores ofertas do mercado que atendam à quantidade que você deseja: no exemplo acima, dois minicontratos seriam vendidos a 111.000 pontos e os oito minicontratos restantes seriam vendidos a 110.999,5 pontos.

Quais recursos estão disponíveis para a utilização da oferta RLP?

A partir de 31 de janeiro de 2022, as ações disponíveis na Bolsa de Valores brasileira também serão negociadas com RLP, além dos minicontratos de índice e de dólar.

É importante ressaltar que a oferta RLP no mercado de ações funciona de duas maneiras:

• Um conjunto de ações que estão disponíveis em cenários de spread aberto.
• Outro grupo em cenários de spread fechado e aberto

. Veja a lista de algumas ações que de acordo com a B3 podem ser negociadas por meio da oferta RLP está abaixo:

Como Ativar o RLP em Qualquer Corretora

O processo de ativação do RLP (Retail Liquidity Provider) pode variar ligeiramente entre diferentes corretoras, mas os passos gerais são bastante semelhantes. Siga este guia para ativar o RLP na corretora de sua preferência:

Passo a Passo para Ativar o RLP:

1. Acesse o Site da Sua Corretora:
   • Vá para o site da corretora na qual você possui uma conta e faça login utilizando seu usuário e senha.
2. Acesse a Área de Configurações ou Perfil:
   • Após o login, procure uma seção intitulada “Configurações”, “Minha Conta”, “Perfil” ou algo semelhante. Normalmente, essa seção está localizada no menu superior direito da página.
3. Encontre a Opção do RLP:
   • Dentro da área de configurações, procure uma opção referente ao “Provedor de Liquidez – RLP” ou “Retail Liquidity Provider”. Essa opção pode estar em uma subcategoria como “Serviços Adicionais”, “Configurações de Negociação” ou similar.
4. Ative o RLP:
   • Clique na opção para ativar o RLP. Muitas corretoras fornecem uma opção de ativação como “Ativo (Recomendado)” ou algo similar. Se houver um botão de ativação, clique nele.
5. Confirme a Ativação:
   • Algumas corretoras podem solicitar uma confirmação adicional ou apresentar um termo de uso para aceitar. Leia os termos, se aplicável, e confirme a ativação do RLP.

Como Desativar o RLP:

Caso você deseje desativar o RLP, o processo é similar:

1. Acesse o Site da Sua Corretora e Faça Login:
   • Entre no site da corretora e acesse sua conta.
2. Vá para a Área de Configurações ou Perfil:
   • Navegue até a seção de configurações ou perfil.
3. Encontre a Opção do RLP:
   • Localize a mesma opção onde ativou o RLP.
4. Desative o RLP:
   • Clique na opção para desativar o RLP. Normalmente, haverá uma opção como “Inativo” ou “Desativar”.
5. Confirme a Desativação:
   • Se necessário, confirme a desativação conforme as instruções da corretora.

Dúvidas e Suporte

Se você tiver dúvidas específicas sobre a ativação ou uso do RLP, consulte a seção de ajuda do site da sua corretora ou entre em contato com o suporte ao cliente. Muitas corretoras oferecem atendimento por chat, telefone ou e-mail para auxiliar em processos como este.

Conclusão Sobre RLP

O RLP ativo oferece uma série de vantagens, especialmente para day traders que buscam otimizar suas operações com maior velocidade e melhores preços. Avalie seu perfil de investidor e considere as vantagens oferecidas pelo RLP para tomar a melhor decisão para suas estratégias de negociação. Na Toro Investimentos, você tem todo o suporte necessário para operar de forma eficiente, com ou sem o RLP ativo.

Ao oferecer melhores preços de execução, maior transparência e redução de custos, os RLPs contribuem significativamente para a eficiência e a equidade dos mercados financeiros. No entanto, é crucial que sua atuação seja bem regulamentada e monitorada para garantir que os interesses dos investidores de varejo sejam sempre priorizados.

A compreensão e a utilização eficaz dos serviços dos RLPs podem proporcionar aos investidores de varejo uma vantagem significativa no mercado, melhorando seus resultados de investimento e fortalecendo a confiança no sistema financeiro como um todo.

Porém, vale destacar que alguns investidores relataram que tiveram melhores ganhos com o RLP desativado, principalmente para day trade. O mais recomendado é cada investidor realizar seus próprios testes.

Particularmente, para o investidor que realiza apenas Swing Trade ou é Holder de Longo Prazo, o RLP terá pouca serventia.