Quem aí não é fã de ações americanas que pagam dividendos, verdadeiras vacas leiteiras (as famosas cash cows) que pagam constantemente em dólar?
No entanto, nem todas as ações de dividendos são igualmente valiosas, e a busca pode ser um desafio intrigante para muitos investidores. Com isso em mente, vamos estudar uma lista de ações que merecem atenção. Dessa forma, este guia completo ajudará você a entender como avaliar e escolher as melhores ações de dividendos para aumentar sua renda e patrimônio a longo prazo.
Importante: Esta análise não é uma indicação de compra ou venda de ativo do mercado financeiro. É simplesmente o compartilhamento de uma opinião pessoal para possíveis estudos.
1. Top 5 Ações Americanas Pagadoras de Dividendos
Investir em ações de dividendos pode ser uma estratégia sólida de investimento, uma vez que historicamente essas ações superaram o S&P 500 com menor volatilidade. Abaixo, apresentamos uma lista empresas que pagaram e aumentaram seus dividendos base por pelo menos 50 anos consecutivos:
1.1. Lowe’s (NYSE:LOW): Crescimento Consistente
Lowe’s é uma gigante do setor de melhorias para o lar, com um histórico impressionante de aumento de dividendos. Nos últimos anos, a empresa aumentou seu dividendo quase anualmente desde sua oferta pública inicial em 1961, resultando em um aumento de pagamento de mais de 500% na última década.
Além disso, em períodos de mercado imobiliário em declínio, a Lowe’s continua a prosperar, pois as pessoas investem mais em melhorias residenciais quando a oferta de moradias é escassa. Com a idade média das casas nos Estados Unidos variando de 31 a 60 anos, a próxima geração de entusiastas de projetos “faça você mesmo” e empreiteiros de reformas garantirá um crescimento contínuo nas vendas da Lowe’s.
1.2. Realty Income (NYSE: O): Renda Segura
A Realty Income é uma excelente escolha para investir em imóveis de alta qualidade e obter renda e crescimento. A empresa possui uma ampla gama de propriedades, em grande parte resistentes ao comércio eletrônico, gerando fluxos de caixa sólidos de inquilinos com contratos de locação de longo prazo.
Dessa forma, com 28 anos consecutivos de aumento de dividendos desde sua oferta pública inicial em 1994 e 54 anos seguidos de pagamento mensal de dividendos, a Realty Income é uma “Dividend Achiever” que oferece consistência e confiabilidade.
1.3. Chevron (NYSE: CVX): Lucratividade Sólida
O setor de petróleo tem se destacado, e a Chevron tem sido uma vencedora para os investidores, especialmente para os investidores de dividendos. A Chevron é conhecida por gerar fluxos de caixa fortes e aumentar seu pagamento de dividendos modestamente a cada ano por mais de 35 anos.
Embora o preço das ações possa flutuar com as oscilações dos preços do petróleo, a Chevron se mantém como um investimento lucrativo para aqueles que buscam dividendos a longo prazo.
1.4. Target (NYSE: TGT): Resiliência no Varejo
A Target se destaca no varejo, com margens brutas e operacionais impressionantes. Mesmo em anos desafiadores, como 2022, a Target continua sendo uma das varejistas mais bem administradas e lucrativas.
Com um histórico de crescimento de dividendos de 50 anos e ações negociadas com desconto em relação às máximas históricas, a Target é uma escolha sólida para investidores de dividendos.
1.5. Starbucks (NASDAQ: SBUX): Dominância no Café
E com toda a certeza, temos a Starbucks que dominou o mercado de bebidas de café nas últimas quatro décadas, com sua presença global e marca forte, a empresa possui vantagens competitivas significativas, incluindo economias de escala e poder de preços.
A Starbucks aumentou o dividendo anualmente desde 2010 e aumentou o lucro por ação em impressionantes 721% no mesmo período. Com um rendimento de 2% nos preços atuais, a Starbucks oferece uma oportunidade atraente para os investidores de dividendos.
2. Quatro Outras Ótimas Ações de Dividendos
Também há outras empresas com marcas fortes e bases de clientes leais que merecem sua atenção:
2.1. Brookfield Infrastructure
A Brookfield Infrastructure é uma joia escondida no setor de infraestrutura global, com ativos que geram fluxos de caixa estáveis e resistentes a recessões. Com um rendimento de dividendos próximo a 3% nos preços atuais das ações Classe C, a empresa é uma opção sólida para investidores de dividendos que buscam crescimento.
2.2. Microsoft
A Microsoft – que também está na lista de Ações de IA: Guia de Melhores Ativos Americanos e BDRs 2023 – reconstruiu seus negócios para se concentrar em receitas recorrentes de assinaturas, o que garante fluxo de caixa constante. A empresa possui um balanço sólido e um histórico de aumento de dividendos de 13 anos. Mesmo com um rendimento inferior a 1%, a Microsoft oferece retorno total sólido a longo prazo.
2.3. American Express
A American Express é uma das melhores empresas de serviços financeiros, com histórico de décadas de aumento ou manutenção do dividendo. Seus altos padrões de empréstimos e foco em clientes de crédito de maior renda a tornam uma opção atraente durante períodos econômicos desafiadores.
2.4. Clearway Energy
A Clearway Energy investe em projetos de energia renovável, oferecendo um rendimento de dividendos acima de 5% em julho de 2023. Com fluxos de caixa estáveis e forte demanda futura, a Clearway Energy é uma escolha de risco-recompensa atraente para investidores de dividendos.
3. Alertas Importantes
No entanto, alguns pontos devem ser levados em conta quando você espera maximizar a quantidade de dividendos que ganha, aqui estão algumas sugestões:
Primeiramente, considere o rendimento de dividendos acima do tamanho do dividendo. O rendimento de dividendos é a porcentagem do preço da ação que você comprou, pago em dividendos anualmente. Isso é muito mais relevante do que o valor em dólar dos dividendos por ação.
Em seguida, não coloque a posse de ações de alto rendimento de dividendos como sua principal prioridade. Concentre-se primeiro na qualidade do negócio e na capacidade da empresa de manter – e aumentar – o pagamento. Somente então você pode saber se um alto rendimento de dividendos é sustentável.
4. Como Escolher as Melhores Ações
Além disso, para maximizar seu sucesso financeiro, siga estas diretrizes ao escolher ações americanas que pagam dividendos:
- Rendimento de Dividendos vs. Tamanho do Dividendo: Considere o rendimento de dividendos em relação ao preço da ação, em vez do valor absoluto dos dividendos.
- Não Priorize Apenas o Rendimento: A qualidade do negócio e a capacidade de manter e aumentar o pagamento de dividendos devem ser priorizadas.
- Taxa de Pagamento: Uma taxa de pagamento razoavelmente baixa é um bom sinal de sustentabilidade.
- Histórico de Aumentos: Empresas que aumentam dividendos regularmente são preferíveis.
- Crescimento Estável de Receitas e Lucros: Estabilidade é essencial.
- Vantagens Competitivas Duradouras: Empresas com vantagens competitivas são mais atraentes.
- Rendimento Sustentável: Considere o rendimento apenas após verificar a saúde do negócio e a estabilidade dos pagamentos.
Conclusão
Por fim, investir em ações de dividendos é uma jornada financeira que oferece tanto estabilidade quanto oportunidades de crescimento. Ao longo deste guia, exploramos as melhores opções disponíveis no mercado, desde gigantes como Lowe’s e Chevron até líderes em seus setores, como Microsoft e Starbucks. Similarmente, também consideramos empresas resilientes, como Realty Income e American Express, que demonstraram sua capacidade de manter dividendos mesmo em tempos desafiadores.
Além disso, destacamos a importância de seguir uma estratégia sólida ao escolher ações americanas que pagam dividendos. Assim, avaliar a taxa de pagamento, verificar o histórico de aumentos de dividendos, analisar o crescimento estável de receitas e lucros e identificar vantagens competitivas duráveis são passos essenciais para o sucesso nesse tipo de investimento.
No mundo das finanças, a diversificação é fundamental, e as ações de dividendos desempenham um papel valioso em uma carteira equilibrada. Elas não apenas oferecem uma fonte confiável de renda, mas também o potencial de crescimento de capital a longo prazo.
Portanto, à medida que você embarca nessa jornada de investimento em ações de dividendos, lembre-se de que o conhecimento e a pesquisa são seus maiores aliados. Este guia informativo forneceu uma base sólida, mas é essencial continuar aprendendo e ajustando sua estratégia de acordo com suas metas financeiras pessoais.
Portanto, com a seleção cuidadosa de ações e a aplicação dos princípios aqui apresentados, você estará bem preparado para construir uma carteira que ofereça renda confiável e oportunidades de crescimento ao longo dos anos. O investimento em ações de dividendos é uma jornada que recompensará a paciência e a disciplina, permitindo que você colha os benefícios no futuro.
Perguntas Frequentes
Empresas bem estabelecidas com histórico de pagamento de dividendos estáveis, como Lowe’s, Realty Income e Microsoft, são boas opções para iniciantes.
Abra uma conta de corretagem, escolha ações que atendam aos seus critérios de investimento e faça seu primeiro investimento após realizar pesquisas detalhadas.
O rendimento de dividendos refere-se à porcentagem do dividendo pago em relação ao preço da ação, enquanto o crescimento de dividendos é a taxa de aumento dos pagamentos de dividendos ao longo do tempo.
Investir em ações de dividendos oferece renda regular, potencial de crescimento de capital, proteção contra a inflação e estabilidade financeira.
A estratégia envolve a seleção cuidadosa de ações de empresas com histórico de pagamento de dividendos estáveis e crescimento consistente, equilibrando rendimento e crescimento de dividendos de acordo com seus objetivos financeiros.
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